Данный перечень документов установлен пунктами 3 и 4 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» (далее — Указание Банка России от 19.11.2020 № 5626-У).

Одновременно сообщаем, что Указание Банка России от 19.11.2020 № 5626-У опубликовано в установленном порядке и доступно на официальном сайте Банка России.

Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ) установлено, что Ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Указанное требование предполагает к включению в наименование ломбарда непосредственно обособленного слова «ломбард». При этом является допустимым обособление соответствующего слова, например, посредством использования дефиса, тире и пр., в случае, если из наименования ломбарда представляется возможным однозначно определить, что такое юридическое лицо осуществляет деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ.

Одновременно обращаем внимание, что согласно пункту 2 статьи 1473 Гражданского кодекса Российской Федерации фирменное наименование юридического лица должно содержать указание на его организационно-правовую форму и собственно наименование юридического лица, которое не может состоять только из слов, обозначающих род деятельности.

Требования, предъявляемые к наименованию ломбарда с 11.01.2021, установлены частями 7 и 8 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021).

Указанные требования не содержат запрета на использование юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус ломбарда (ломбардом), полного и (или) сокращенного фирменного наименования, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием ломбарда, или сходного с ним до степени смешения.

Таким образом, наличие в государственном реестре ломбардов полного и (или) сокращенного фирменного наименования ломбарда, совпадающего с полным и (или) сокращенным фирменным наименованием юридического лица, подавшего заявление о внесении сведений о данном юридическом лице в указанный реестр, или сходного с ним до степени смешения, не будет являться основанием для принятия решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ) с 11.01.2021 ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ установлено, что полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

Таким образом, с 11.01.2021 ломбард не вправе вносить в свое полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование изменения, направленные на исключение из них слова «ломбард», в целях исключения о нем сведений из государственного реестра ломбардов, поскольку в указанном случае ломбардом будет нарушено требование, установленное частью 7 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ.

Вместе с тем основания для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов с 11.01.2021 установлены частью 1 статьи 2.8 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ. В частности, ломбард вправе направить в Банк России заявление об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 25.11.2020 № 5631-У «О форме и порядке подачи в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов»¹.

¹Указание Банка России от 25.11.2020 № 5631-У «О форме и порядке подачи в Банк России заявления ломбарда об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов» подлежит официальному опубликованию после его государственной регистрации Министерством юстиции Российской Федерации.

C учетом даты вступления в силу изменений в Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ), действующие ломбарды, а также юридические лица, намеревающиеся приобрести статус ломбарда, вправе направить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», с 11.01.2021.

Одновременно в соответствии с частью 7 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ) с 10.04.2021 ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до 11.01.2021, не вправе заключать договоры потребительского займа и вносить в заключенные договоры потребительского займа изменения, направленные на увеличение сроков исполнения обязательств по данным договорам, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021).

В соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ с 09.07.2021 Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ломбардах, которые были внесены в государственный реестр ломбардов до 11.01.2021, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021).

Одновременно ломбарды, сведения о которых будут исключены из государственного реестра ломбардов в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ, не ограничены в праве сформировать и представить в Банк России необходимый комплект документов в целях внесения о них сведений в государственный реестр ломбардов после 09.07.2021.

Вместе с тем юридические лица, сведения о которых будут исключены из государственного реестра ломбардов в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ, не вправе осуществлять деятельность ломбарда, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021).

В соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ) с 09.07.2021 Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ломбардах, которые были внесены в государственный реестр ломбардов до 11.01.2021, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) (далее — Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ).

Таким образом, 09.07.2021 Банком России будут исключены из государственного реестра ломбардов сведения обо всех ломбардах, которые не будут внесены в государственный реестр ломбардов по состоянию на указанную дату в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ, вне зависимости от нахождения на рассмотрении по состоянию на 09.07.2021 в Банке России заявления и документов, предусмотренных Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», и представленных такими ломбардами в соответствии с частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ.

Одновременно частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ не установлено ограничение на принятие Банком России решения о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в отношении юридического лица, сведения о котором содержались в государственном реестре ломбардов и были исключены из указанного реестра по основанию, предусмотренному частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ, на основании заявления и документов, представленных таким юридическим лицом в соответствии с частью 4 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ до 09.07.2021.

Необходимо отметить, что ломбарды, сведения о которых были исключены из государственного реестра ломбардов, не вправе осуществлять деятельность, предусмотренную Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ, до момента получения статуса ломбарда.

Одновременно переходными положениями, предусмотренными Федеральным законом от 13.07.2020 № 196-ФЗ, ломбарды, сведения о которых были исключены из государственного реестра ломбардов по основанию, предусмотренному частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ, не ограничены в праве сформировать и представить в Банк России необходимый комплект документов в целях внесения о них сведений в реестр после 09.07.2021.

Согласно статье 333.16 Налогового кодекса Российской Федерации государственной пошлиной признается сбор, взимаемый с лиц, указанных в статье 333.17 Налогового кодекса Российской Федерации, при их обращении в государственные органы за совершением в отношении этих лиц юридически значимых действий, предусмотренных главой 25.3 Налогового кодекса Российской Федерации.

В связи с тем, что отказ во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов признается юридически значимым действием, в случае повторной подачи в Банк России документов для внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов юридическому лицу, намеревающемуся приобрести статус ломбарда, необходимо уплатить государственную пошлину повторно.

В соответствии с частью 4 статьи 2.6 и частью 2 статьи 2.7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) Банк России принимает решение о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов/об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в течение тридцати рабочих дней со дня получения от юридического лица заявления о внесении сведений в государственный реестр ломбардов и прилагаемых к нему документов, перечень которых и требования к которым установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».

Одновременно пунктом 8 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» также предусмотрено, что Банк России не позднее пятнадцати рабочих дней со дня представления заявителем в Банк России документов для внесения сведений в государственный реестр ломбардов должен уведомить юридическое лицо, намеревавшееся получить статус ломбарда, об оставлении полученных от него документов без рассмотрения, при выявлении одного из обстоятельств, установленных абзацами вторым — пятым указанного пункта.

В соответствии с частями 7 и 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ) по истечении 180 дней со дня вступления в силу указанного Федерального закона (с 10.04.2021) ломбарды, сведения о которых были внесены в государственный реестр ломбардов до дня вступления в силу и в течение 90 дней со дня вступления в силу Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ (до 10.01.2021 (включительно) (далее — ранее включенные в реестр ломбарды), не вправе заключать договоры потребительского займа и вносить в заключенные договоры потребительского займа изменения, направленные на увеличение сроков исполнения обязательств по данным договорам, до момента внесения Банком России сведений о них в государственный реестр ломбардов в порядке, установленном статьей 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021).

По истечении 270 дней со дня вступления в силу Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ (с 09.07.2021) Банк России исключает из государственного реестра ломбардов сведения о ранее включенных в реестр ломбардах, за исключением ломбардов, сведения о которых были внесены в реестр в соответствии с новым регулированием.

Таким образом, в целях предупреждения ограничения деятельности ранее включенного в реестр ломбарда, а также исключения сведений о таком ломбарде из государственного реестра ломбардов 09.07.2021 в соответствии с частью 8 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2020 № 196-ФЗ, ранее включенному в реестр ломбарду необходимо представить в Банк России заявление и документы, предусмотренные Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов», а также оплатить государственную пошлину за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов в размере 1500 рублей (подпункт 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации) в целях внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов в соответствии с новым регулированием.

Данные документы должны быть представлены ранее включенным в реестр ломбардом в Банк России в форме электронных документов в порядке, установленном Указанием Банка России от 19.12.2019 № 5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета», посредством использования личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России.

Согласно части 6 статьи 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021) в случае внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее — реестр) Банк России направляет ломбарду выписку из реестра, подтверждающую внесение сведений о юридическом лице в реестр.

Форма выписки из реестра, направляемой ломбарду, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления установлены Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».

Перечень обязательной информации, которая должна содержаться в заявлении о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов (далее — реестр), установлен пунктом 3 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов».

В соответствии с пунктом 6 Указания Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» заявление о внесении сведений в реестр должно быть представлено в Банк России в виде файла, сформированного с использованием электронного шаблона указанного заявления, размещенного на официальном сайте Банка России.

Учитывая вышеуказанное требование, соответствующая форма заявления будет интегрирована в Личный кабинет участника информационного обмена.

В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» документами, прилагаемыми к анкетам (в отношении лиц, не являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства), являются копии следующих документов:

а) документ, удостоверяющий личность;

б) документ, подтверждающий избрание на должность (назначение в орган управления) (приказ, распоряжение, протокол (выписка из него) (в отношении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа (далее — ЕИО), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — СДЛ);

в) документы, подтверждающие соответствие требованиям, установленным пунктами 5 или 7 Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях» (в отношении СДЛ (кандидата на должность СДЛ), в зависимости от соответствия/несоответствия заявителя условиям отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям исходя из среднесписочной численности работников и полученного от осуществления предпринимательской деятельности дохода, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации):

• документ об образовании;
• документ, подтверждающий наличие опыта руководства отделом (иным подразделением) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (трудовые договоры (контракты), должностные инструкции, а также иные документы, содержащие информацию о трудовой функции работника и возложенных на него обязанностях);

г) документы, содержащие сведения о трудовой деятельности лица, включая сведения о трудовой деятельности по совместительству, предшествующей дате представления в Банк России документов (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО — в течение 5 лет, СДЛ (кандидата на должность СДЛ) — в течение 2 лет);

д) документ заявителя о кандидате на должность СДЛ, содержащий информацию о планируемой дате подписания трудового договора с указанным кандидатом, составленный в произвольной форме и подписанный лицом, осуществляющим функции ЕИО заявителя и кандидатом на должность СДЛ (в отношении кандидата на должность СДЛ).

Документы, прилагаемые к анкетам дополнительно (в отношении лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства):

е) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (далее — письменное подтверждение либо правовое заключение) (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021);

ж) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение, либо правовое заключение (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ);

з) документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).

В отношении российских граждан — не требуется представление указанной справки.

В соответствии с Указанием Банка России от 19.11.2020 № 5626-У «О ведении Банком России государственного реестра ломбардов» в случае если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа (далее — ЕИО), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — СДЛ) (кандидата на должность СДЛ), или лица, указанные в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021), заявителя являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, постоянно проживающими на территории иностранного государства, в Банк России в составе комплекта документов, представленного заявителем в целях внесения о нем сведений в государственный реестр ломбардов, должны быть также представлены:

а) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономической деятельности или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица судимости на территории данного иностранного государства (далее — письменное подтверждение либо правовое заключение) (в отношении физических лиц, указанных в части 2 статьи 2.2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (в редакции, вступающей в силу с 11.01.2021);

б) документы о наличии (отсутствии) у лица неснятой или непогашенной судимости за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение, либо правовое заключение (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО, СДЛ (кандидата на должность СДЛ).

Дополнительно представляются документы о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации, выданные уполномоченным органом иностранного государства, либо письменное подтверждение уполномоченным органом иностранного государства того, что указанные документы не выдаются, либо правовое заключение дипломатического представительства или иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждаются сведения о невозможности выдачи (получения) документов о наличии (отсутствии) у лица дисквалификации на территории данного иностранного государства (в отношении лица, осуществляющего функции ЕИО).

В противном случае представление указанных документов, а также справки о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования, составленной в отношении должностных лиц заявителя (его акционеров (участников) не требуется.

В соответствии с подпунктом 4.5 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации (в ред. Федерального закона от 13.07.2020 № 197-ФЗ «О внесении изменений в статью 333.33 части второй Налогового кодекса Российской Федерации в части установления размера государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов») размер государственной пошлины за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов составляет 1 500 рублей.

Реквизиты, обязательные к указанию при заполнении расчетных (платежных) документов на перечисление отдельных видов доходов федерального бюджета, размещены на официальном сайте Банка России.